Федеральный закон № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма обязывает банки проверять операции клиентов по их счетам. Чтобы продавцам было проще разобраться в этих требованиях, Wildberries подготовил небольшую памятку с рекомендациями. Они помогут снизить риск ограничений по счёту в будущем.
Операции по счёту должны быть связаны с ведением бизнеса, например с закупкой товара или оплатой услуг. Сопутствующие платежи, такие как аренда помещения и транспортные услуги, также стоит проводить через счёт. Заработную плату сотрудникам нужно выплачивать вовремя, а налоги уплачивать в срок.
Стоит сократить число операций, связанных с переводом денег на счета физических лиц и на собственные счета, открытые в других банках. Документы по расчётам с контрагентами необходимо сохранять. Их нужно быть готовым предъявить сотрудникам банка, если это потребуется.
Если банк направил запрос, на него следует ответить как можно быстрее.
Мы в Telegram коротко разобрали эту новость специально для вас, чтобы вы не тратили время — подписаться на канал